國泰人壽違規 遭罰320萬

中央社
更新日期:2011/09/22 19:39

(中央社記者吳靜君台北22日電)金管會今天表示,國泰人壽電話行銷不當,及投資利害關係人公司債、結構型商品等缺失,共處新台幣320萬元罰鍰,且停止國泰人壽電話行銷業務 1個月。

行政院金融監督管理委員會在民國98年對國泰人壽保險股份有限公司進行一般性金檢,發現國泰人壽有違反保險法規共6項缺失,因此金管會祭重罰,處新台幣320萬元。

金管會表示,經查國泰人壽電話行銷時,所使用的話術與實際的商品內容有異,且電話行銷的電話錄音內容保存不完整,因此停止國泰人壽電話行銷業務1個月。

其次,國泰人壽團體保險的續保及批註作業系統管理,有未建立或未執行內部處理機制程序,團體保險批註條款有未報金管會核准或備查情形,罰120萬元。

另外,單筆超過50萬元臨櫃現金收付,有未在5天內辦理申報情形,違反洗錢防制規範,遭罰20萬元。

金管會說,國泰辦理資訊公開的作業當中,對於董事長的二等親資料,有未揭露的情形,這項違規金管會僅予以糾正,並未罰款。

不過,國泰人壽投資國壽獨立董事所擔任監察人公司的公司債,沒有以擔保為限;以及投資利害關係人發行的結構型商品,沒有在交易前經董事會重度決議等2項缺失,各罰90萬元。

金管會表示,共處國泰人壽320萬元罰鍰,並且1個月內需要提改善計畫及懲處相關人員。

外界質疑,金管會98年發現國泰人壽缺失,卻拖至100年進行裁罰?金管會保險局副局長陳開元表示,檢查局發現缺失會告知業者有缺失,要業者進行改善,且金管會對於裁罰案採取審慎的態度,業者已經有改善內部疏失。

金管會副主委李紀珠表示,金管會已經逐步改善檢查與裁罰流程,所以未來裁罰時間拖太長的情形,將會有所改善。1000922


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